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Wie man die Angst besiegt und über 7 % Dividenden von Blue-Chip-Aktien bekommt

Wie man die Angst besiegt und über 7 % Dividenden von Blue-Chip-Aktien bekommt

Inflation in Buchstaben mit Korb und Sparschwein auf Wippe auf dunklem Hintergrund geschrieben Getty Wir müssen fast von einem Fehler sprechen alle vom Investor gemacht – und in die man heute besonders leicht tappen kann. Das würde bedeuten, uns von den Schlagzeilen dazu drängen zu lassen, Anlageentscheidungen aus Angst zu treffen. Im Folgenden tauchen wir

Wir müssen fast von einem Fehler sprechen alle vom Investor gemacht – und in die man heute besonders leicht tappen kann.

Das würde bedeuten, uns von den Schlagzeilen dazu drängen zu lassen, Anlageentscheidungen aus Angst zu treffen. Im Folgenden tauchen wir in ein Szenario ein, in dem dies in den letzten 12 Monaten zu 30 % Verlust und entgangenem Gewinn hätte führen können. Und das, bevor man überhaupt die Dividenden berücksichtigt, die auf dem Tisch geblieben wären.

Es könnte Sie teuer zu stehen kommen, sich Inflationsängste in den Weg stellen zu lassen

Betrachten Sie die heutige Inflationsangst, die neu erscheint, aber tatsächlich vor einem Jahr begann, Schlagzeilen zu machen. Damals verkauften (oder reduzierten) viele Menschen ihr Engagement in Aktien, weil sie befürchteten, dass steigende Kurse die Federal Reserve dazu veranlassen würden, mit den Zinsen aggressiv zu werden, und dabei dem Aktienmarkt die Beine kürzen würden.

Stellen Sie sich vor, Anfang 2021 gab unser hypothetischer Investor diesen Befürchtungen nach und ging zu Bargeld. Selbst bei dem schwierigen Start des Marktes im Jahr 2022 hätten sie einen schönen Gewinn verpasst.

Und das ist nur aus dem Index selbst. Wenn unser Investor in einigen der größten Unternehmen im S&P 500 überrepräsentiert gewesen wäre, hätte er wahrscheinlich mehr verpasst: Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Microsoft (MSFT), Alphabet (GOOGL) und Tesla (TSLA), hat beispielsweise seit Anfang 2021 einen durchschnittlichen Zuwachs von 22 % verzeichnet.

Dann müssen Sie die reale Inflation berücksichtigen. Im Februar stiegen die Preise im Jahresvergleich um 7,9 %. Wenn also unser Panikverkäufer im Januar 2021 zu Cash ginge, wäre sein Einsatz heute aufgrund der Kurssteigerung 7% weniger wert. Sie verpassten also nicht nur 15 % oder 22 % ihres Einkommens, sondern auch, weil ihr Geld jetzt mehr als 7 % weniger wert wäre als noch vor einem Jahr.

Das bedeutet bis zu 30 % verlorenes Geld beim Verkauf aufgrund von Inflation, ohne entgangene Dividenden! (Unsere Dividenden sind ein wichtiger Grund, warum wir CEF-Insider Mitglieder bleiben trotz Marktkatastrophen investiert – Aktienfonds in unserem Portfolio weisen zum jetzigen Zeitpunkt eine überdurchschnittliche Rendite von durchschnittlich 9,6 % aus. Dadurch können wir uns behaupten und unsere Zahlungen einziehen, bis der Sturm vorüber ist.)

Sogenannte „Inflationsabsicherungen“ fallen flach

Anstatt in bar zu gehen, veranlasst die Inflation Anleger häufig, sich für einen beliebten Inflationsschutz zu entscheiden, TIPS-Anleihen („TIPS“ steht für „Treasury Inflation-Protected Security“ und sind eine Art Anlageanleihe. Zustand, der direkt an die Inflation gekoppelt ist). Im Wesentlichen verspricht die Bundesregierung, Ihnen einen Zinssatz zu zahlen, der bei steigender Inflation steigt, sodass bei steigenden Preisen auch Ihr Einkommen steigt.

Anlegern, die Aktien verließen und zu TIPS wechselten, entgingen am Ende 1.071 US-Dollar pro investierten 10.000 US-Dollar. Der Wechsel zu TIPS, um Ihre Gelder vor Inflation zu schützen, war also besser, als nur auf Bargeld zu setzen, aber schlechter, als sich an Aktien zu halten.

Ihre beste Chance: Aktien mit Aktien, Dividenden über 7 %, mit einem CEF

Wie wir oben angemerkt haben, konzentrierte sich der Großteil der Gewinne des S&P 500 auf eine kleinere Anzahl großer Akteure, die im vergangenen Jahr starke Gewinne erzielt haben. Und jetzt, aufgrund des jüngsten Rückzugs, haben sich dieselben Aktien etwas zurückgezogen, was uns einen guten Einstiegspunkt bietet.

Und natürlich, CEF-Fans, die wir sind, wissen wir, dass wir diese Anteile zu einem netten „doppelten Rabatt“ bekommen können, wenn wir über unsere Lieblingsfonds kaufen!

Nehmen Sie zum Beispiel die Adams Diversified Equity Fund (ADX), ein langer Augenblick CEF-Insider halten. Seine vier größten Investitionen sind vier der fünf größten Unternehmen im S&P 500 (Tesla ist ein Sonderfall, aber es scheint die 18. größte Investition des Fonds zu sein). Die anderen Top-10-Beteiligungen des ADX sind Blue-Chip-US-Unternehmen mit starker Erfolgsbilanz, darunter UnitedHealth Group (UNH), NVIDIA (NVDA), Bank of America (BAC) und Berkshire Hathaway (BRK.B).

Diese Aktionen haben den ADX in den letzten zehn Jahren zu einem soliden Lauf verholfen, den S&P 500 leicht in den Schatten gestellt und die TIPS massiv übertroffen.

ADX wird mit einem Abschlag von 14 % auf den NAV gehandelt, was bedeutet, dass wir all diese großen Unternehmen für 86 Cent auf den Dollar kaufen können. Und wenn die Anleger erkennen, dass der ADX den Markt erdrückt hat, während er in jedem der letzten fünf Jahre eine Dividendenrendite von über 7 % ausgezahlt hat, wird dieser Abschlag zwangsläufig verschwinden und uns zusätzlich zu der bereits soliden Performance des Portfolios dieses Fonds weitere Gewinne bescheren .

Michael Foster ist der Principal Research Analyst für Gegensätzliche Perspektiven. Für weitere Umsatzideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht »Unverwüstliches Einkommen: 5 vorteilhafte Fonds mit sicheren Dividenden von 7,5 %.

Offenlegung: keine

B.Weiss
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